2014 史考特證卷 Scottrade 開戶說明

為了要投資美股，去找了些資料，當然要有能夠投資美股的證卷商。比較了幾家搜尋到的firsttrade&Etrade&scotttrade，最後在開戶的便利性下，我選擇了scottrade證卷。
當然要先有以下的資料才能夠順利開戶，再慢慢介紹

1. 要有美金帳戶:

我本身剛好有台北富邦銀行的一本萬利帳戶(V-banking)，帳戶可以有多種類型帳戶，所以在網路銀行上我就可以直接買美金，至於怎麼匯出，在後面說明
https://www.fubon.com/bank/rich/vbanking/001_vbanking_01.htm?show=m0

2. 準備雙身分證件正反影印本

3. Non-US Person Brokerage Account Application (非美國居民經紀賬戶申請表)

申請非美國居民經紀賬戶表格,也就是W-8BEN表，以下會用圖示說明。

4. 一個紙本帳單(要有現居地的地址)

不管戶籍地與通訊地址是不是在同一個地址，都需要一個有寄送到目前居住地的帳單。
所有帳單目前我都是申請電子帳單了，所以就是去申請手機紙本帳單來當作證明(中華電信直接跟客服說寄送帳單或是收費證明皆可以)
以上都準備好後，只要照個相之後，全部寄送至api@scottrade.com，就等候scottrade通知開戶完成囉!


Scottrade開戶說明
進入scottrade官網後，點選亞太居明申請

會進入以下畫面要填寫相關資料，此會有4頁需要填寫，其實這4頁就是在填寫W-8BEN表。4頁填寫完畢後，會讓你下載填好資訊的W-8BEN表。但是不建議用這個方式，因為填好之後會下載不下來。實在很恨，這是我上個月填寫的結果，目前沒再試，說不定這個bug修好了。

或者可以下載官方提供的W-8BEN表，填寫完後再照相的方式也可以。
非美國居民經紀帳戶申請表
以下為填寫範例:
W-8BEN填寫範例下載
推薦人號碼可填寫:16884418，好處是你我可有三次免費交易。

 
以上就是填寫的範例。
然後就照上面準備4項文件，就寄送scottrade的聯絡信箱，主旨寫申請開戶，早上寄送，晚上應該就會有人回覆，如果有缺什麼項目，一定會用中文回覆給您的。
 

• 在成功開戶之後，會收到信件說明已經開戶成功，那就剩下最後一個步驟就可以啟動你的帳戶

登入後，在我的帳戶分頁中，再去確認W-8BEN是否是有效的狀態
以下圖片照著1-2-3的點選就可以確認W-8BEN的狀態，如果是失效，就點選更新去更新資料，之後應該就可以是有效的狀態了。

• 接下來就是從台灣匯款到新開立的帳戶囉

在前面有說我使用的是台北富邦銀行，當然這是依人使用習慣而定。scottrade這邊會需要匯出的銀行，這邊scottrade有提供兩個銀行，我是選擇香港花旗。另外請去熟悉外匯的方式，這關乎於手續費的部分，了解清楚後，去跟銀行詢問時才不會什麼都不知道，建議可去綠角的部落格去熟悉。




直接去台北富邦臨櫃去詢問，行員滿貼心的詢問SWIFT code，說香港花旗是有合作的換匯銀行，可以使用兩封電報來全額到行，所以想當然也就是加發一封電報囉。

怎麼辦理?

外匯的匯款單(水單)請跟行員索取，怎麼寫可以請教行員，他們應該都會知道怎麼填寫，只要以上的銀行名稱/銀行地址/SWITF號碼/帳戶名稱/帳戶地址/匯款附言寫對，其他都交給行員處理囉!!

由於富邦可全額到行，所以手續費是2*220(電報費用)+手續費。比發一封電報，中間行可能扣掉的手續費15~20USD來比的話，便宜太多了。

另外提一點，先前參考搜尋的資料說可以辦理網路銀行直接轉到scottrade帳戶，但是因為系統問題，無法直接在網路銀行發兩封電報的方式，所以如要發兩封電報的話，都要臨櫃辦理，這點請注意。
以上是記錄我處理的過程，有些問題可以直接打給史考特客服及銀行客服，史考特客服溝通是沒有問題的，也滿積極處理的。當然富邦銀行對於我的問題也都積極處理。所以真的不要害怕去投資美股，能夠當世界級公司的股東，也是一件滿開心的事情啊!!